Инвестиции в USD

Серьезные инвесторы придерживаются «золотого» правила распределения инвестиционных средств – финансовый портфель ни в коем случае нельзя держать в одной валюте, особенно это касается российского рубля, который в последние годы переживает серьезнейший кризис. Наиболее выгодной инвестиционной валютой на сегодня является американский доллар. USD – резервная валюта, признанная во всем мире. Большинство серьезных проектов имеют расчет именно в долларах, независимо от страны его реализации. Соответственно, инвестиционные вложения требуются тоже в долларах.

Инвестиции в долларах для физических лиц

Большая часть жителей России традиционно придерживается двух вариантов хранения своих долларовых накоплений:
• Хранение наличных денег в домашних условиях.
• Банковский вклад на валютный депозит.

Данные варианты, несмотря на свою популярность, никак не способствуют приумножению денежных средств, а значит к инвестированию не имеют никакого отношения. Прежде чем приобретать доллары и вкладывать их в инвестиционные проекты стоит четко понимать почему именно доллар является оптимальной валютой.

  1. Большинство мировых Государственных и коммерческих банковских учреждений держат свои финансовые резервы именно в долларах (данное правило справедливо и для банков РФ).
  2. Доллар США – самая часто продаваемая и покупаемая валюта в мире.
  3. Массовая доля доллара на международных банковских счетах по всему миру составляет почти 50% от общего количества средств.
  4. Американская экономика – самая мощная и стабильная в мире. Она существенно влияет на состояние экономик большинства стран.

Многие жители РФ ошибочно считают валютный депозит инвестирование с возможностью приумножения вложенных средств. Приведенные данные лучших банковских предложений наглядно демонстрируют реальный прирост денежных средств вкладчика.

Тинькофф Эффективная ставка: 0,15-0,75%
Сбербанк Эффективная ставка: 0,36%
Кредит Европа Банк Эффективная ставка: 1%

Прежде чем решиться на вложение средств на депозит (особенно долгосрочный) следует ознакомиться с прогнозами по уровню инфляции. Как правило, ее уровень перекрывает проценты, полученные по депозиту.

Самыми выгодными и доступными инвестиционными долларовыми проектами для физических лиц в России являются:

  1. Приобретение еврооблигаций. По своей сути еврооблигации представляют собой ценные бумаги долгового типа, выпускаемые в иностранной валюте. Инвестору предоставляется возможность приобрести государственные (выпускаемые Минфином) и корпоративные облигации (евробонды ведущих российских компаний). Доходность таких ценных бумаг гораздо выше чем по валютным вкладам, немаловажную роль играет надежность вкладов, обеспеченная государством. Существенный минус – минимальный входной порог на уровне 1000 долларов.
  2. Акции иностранных предприятий. В России за доллары можно приобрести акции ведущих мировых корпораций. Каждый инвестор может подобрать для себя оптимальное количество приобретаемых акции, согласно своим возможностям.
  3. ПАММ-счета. Довольно рискованное вложение, основанное на купле-продаже валюты на бирже Форекс. Инвестирование средств подобным образом может иметь быструю доходность на высоком уровне, но высок риск потерять все свои вложения при неверно выбранной стратегии.

Динамика курса Доллара США к рублю

Динамика курса доллара США, за 1 USD

В валютной паре доллар-рубль американская валюта занимает лидирующую позицию. Он более стабилен, в то время как рубль особо чувствителен к скачкам цены на нефтепродукты. На сегодняшний день российский рубль относительно стабилен, однако ситуация может измениться в любой момент. По прогнозам экспертов, тенденция к повышению курса доллара относительно российской валюты сохранится на протяжении будущего года. Эта динамика обусловлена нестабильным положением на нефтяном рынке стран ОПЕК и их партнеров, если договоренности по сокращению количества добываемой нефти будут расторгнуты, то рубль ждет очередное резкое падение относительно американской валюты.

График торгов USD - RUB

Еще одним ключевым фактором, влияющим на курс российской валюты, является высокий уровень инфляции, что не позволяет ЦБ снизить уровень ключевой ставки. Не стоит забывать и о том, что на курс американской валюты может существенно повлиять внешняя политика нового правительства.

Инвестиции в американские ценные бумаги

Для инвесторов из России, желающих вложить свои средства в американские ценные бумаги, оптимальным способом является приобретение на Московской бирже долговых бумаг. Доступно несколько основных вариантов ценных бумаг:

  • FXMM – краткосрочные облигации, выпускаемые казначейством США с рублевым хеджированием. Срок выплаты дивидендов – не более 2-3 месяцев. Благодаря рублевому хеджированию удается удерживать колебания на бирже, обусловленные нестабильностью рублевого курса.
  • FXTB – по своей сути, такие же краткосрочные облигации, как и FXMM только без рублевого хеджирования. Динамика роста доходности облигация на прямую зависит от роста курса доллара относительно российского рубля.

Работу по приобретению ценных американских бумаг лучше всего вести через компетентного брокера, имеющего американскую аккредитацию и работающего на российской бирже.

Выгодно ли инвестировать в USD в 2021 году

Большинство финансовых аналитиков сходятся во мнении, что хранить сбережения в какой-либо одной валюте нецелесообразно. Даже высокая устойчивость американской валюты или евро на сегодняшний день не гарантирует инвестору стабильность этих показателей напротяжении всего года. Мировой финансовый кризис, вызванный пандемией короновируса, оказал существенное влияние на стабильность как европейской валюты, так и на доллар США.

Ключевую роль в формировании устойчивости доллара сыграет эффективность вакцинации от COVID19, особенно показательно это отразится на экономиках развивающихся стан, активно поддерживаемых правительством США. На фоне определенной долларовой нестабильности выгодно выделяется китайский юань, признанный мировыми экспертами самой перспективной мировой валютой. Ситуация с российским рублем неоднозначна. На начало года фиксируется положительная динамика курса российской валюты относительно доллара США, но риски «качель» остаются высокими, поэтому держать весь запас инвестиционных средств в национальной валюте весьма рискованно.

Финансовые аналитики склоняются к стратегии разделения инвестиционных средств на несколько равноценных частей – доллары, евро и российские рубли. Подобным образом инвестор получает гарантию того, что в случае резкого падения курса одной из валют у него всегда есть определенный «запас прочности» в виде накоплений в альтернативной валюте.

Особенно важным моментом, по мнению финансовых экспертов, является полный отказ от валютных кредитов на протяжении всего года. Из-за нестабильности мировой экономики велика вероятность того, что средства, полученные от инвестирования в тот или иной проект, не смогут перекрыть процентную ставку по банковскому кредиту, что может повлечь за собой банкротство инвестора.

© CosaNostra team QubitTech

CosaNostra Team – команда настоящих фанатов криптовалютного инвестирования, объединенных единой целью – заработать на пассивном доходе $1.000.000 к концу 2021 года в инвестиционных проектах. Мы приглашаем присоединиться к нашей команде! Неважно, есть у вас опыт криптовалютных инвестиций или нет – вместе мы добьемся поставленной цели!

Присоединится © CosaNostra Team