ВТБ инвестиции

Банк ВТБ – это первый коммерческий банк Росси, у которого самый большой уставной капитал и второй банк по величине своих активов. Зарегистрирован банк в Санкт-Петербурге, а главный офис его расположен в Москве. Банк ВТБ начал свою деятельность с 1990 года. В 2013 году, благодаря проведенной банком допэмиссии акций, государственная доля снизилась до 60,93% акций. Сегодня акционерами банка ВТБ являются 168 тыс. зарубежных и российских инвесторов. У банка широкая сеть региональных банков и отделений, филиалов и подразделений.

В свете происшедших перемен на фондовом рынке в 2020 году, связанных с пандемией, инвестиционные аналитики пустились на поиски новых возможностей для инвестирования. Итак, рассмотрим инвестиционные идеи на фондовом рынке, которые предлагают аналитики ВТБ на 2021 год.

На фондовом рынке ВТБ наблюдаются перемены в стратегии инвестирования, а именно, уделяется особое внимание к недооцененным акциям, которые как предполагают аналитики, имеют все шансы к росту в цене. Такие перемены стратегии связаны с тем, что на фоне обнадеживающих перспектив по вакцинации, наблюдается возобновление бизнес-активности таких крупных игроков, как «Аэрофлот», Полиметалл, ММК, Норникель, Алроса и Газпром.

Инвестиции ВТБ для физических лиц в 2021 году

Несмотря на пандемию, группа ВТБ смогла за 2020 год продемонстрировать уверенный рост бизнеса. Так, в ноябре 2020 года кредиты физическим лицам увеличились до 3,8 трлн рублей; в процентном соотношении рост составил, если анализировать данные с начала года, 13,4%. Быстрыми темпами растет ипотечное кредитование, рост за 2020 год составил на 1,8%.

ВТБ для физических лиц предлагает 4 вида рублевых вкладов:

  • Накопительный счет
  • Вклад в будущее
  • Надежная основа
  • Пенсионный

Каждый вид вклада отличается в первую очередь процентной ставкой и минимальной суммой для заключения договора, а также другими условиями.

Чтобы открыть вклад, вы можете выбрать один из 3 вариантов:

  1. посетить отделение банка ВТБ,
  2. воспользоваться возможностями банкомата
  3. использовать возможности онлайн-кабинета.

Инвестиционная облигация ВТБ (ИО ВТБ)

Уникальные облигации от ВТБ

Инвестиционная облигация ВТБ (ИО ВТБ) — это ценная бумага, которую инвестор, приобретая, автоматически предоставляет долг эмитету этой бумаги. Таким образом инвестиционная облигация является долговой ценной бумагой. Если вы являетесь обладателем ИО ВТБ, вы должны понимать, что её доходность будет находиться в прямой зависимости от наступления заранее определенных событий. В качестве примера, приведем некоторые из таких событий: можно зарабатывать на росте цен акций, сырьевых товаров, снижении курса валюты и пр. Банк ВТБ будет возвращать вам гарантированно номинал облигации, иными словами вы получите в полной сумме капитал, который вы вложили в ИО ВТБ. Вторую же часть дохода вы можете получить в зависимости от конкретного вида ИО ВТБ. У ценных долговых бумаг ВТБ срок погашения от 0,5 года до 5 лет. Интересным является данный продукт, благодаря системе начисления дохода, а именно, процент, который дополнительно к номиналу получит инвестор.

Два вида дохода вы можете получить по ИО ВТБ

  • Фиксированный доход, который устанавливается на уровне 0,01% годовых
  • Доход, зависящий от динамики базовых активов (акции, товары, ставки и т.д.)

Обратим ваше внимание на том, что инвестиционными облигациями может воспользоваться лишь тот клиент банка ВТБ, который имеет статус «квалифицированный инвестор». Фиксированная доходность инвестиционных облигаций означает тот факт, что приобретая облигацию, вы уже информированы в отношении того, какой процент заплатить вам компания, выпустившая эту ценную бумагу.

Облигации – это ценные бумаги, доход от которых зависит от динамики базовых активов. Предварительно инвестор не знает ставку на облигации, она формируется в зависимости от некоторых условий. Потенциальная доходность таких ценных бумаг может быть выше доходности ценных бумаг с фиксированной доходностью, однако и риски велики. Условия выплаты второй части дохода зависят от вида инвестиционной облигации.

ОСНОВНЫЕ ВИДЫ ИНВЕСТИЦИОННЫХ ОБЛИГАЦИЙ:

  1. Участие в динамике базового актива. Ценная долговая бумага обеспечивает инвестору доход, который находится в прямой зависимости от увеличения или уменьшения базового актива. Доход инвестора может увеличиться в зависимости от коэффициента участия и выплачивается при завершении срока обращения. Данный продукт ВТБ выбирают инвесторы, которые предпочитают инвестировать лишь в рост актива, при этом не желают рисковать средствами, которые вложили.
  2. Накопительный коридор. Такая ценная долговая бумага обеспечивает инвестору доход за ежедневное присутствие актива в заранее определенном диапазоне. По такой облигации регулярно выплачивается накопленный дополнительный доход. Данный продукт выбирают инвесторы, кто не уверен в росте рынка и допускают его падение. Такой продукт дает им возможность зарабатывать повышенный доход даже в том случае, когда на рынке наблюдается затишье, т.е. стагнация рынка.
  3. Облигации с «эффектом памяти» купона. Ценная долговая бумага обеспечивает инвестору доход при нахождении базового актива выше определенного барьера, т.е. «Условие выплаты». Чаще всего базовым активом является корзина акций, а условием выплаты является худшая акция в корзине.Особенностью облигации является «эффект памяти» купона – при несоблюдении условия выплаты, инвестор не лишается своего дохода и может получить в одну из следующих дат выплаты дохода, если были соблюдены при этом условия выплаты в эту дату. При соблюдении условий выплаты, выплата дополнительного дохода будет регулярной. Этот продукт выбирают инвесторы, которые хотят принять участие в росте рынка, но при этом желают получать регулярный доход.

Биржевые фонды

Для тех инвесторов, кто не желает самостоятельно принимать решение по выбору ценных бумаг, Банк ВТБ предлагает Инвестиционный (биржевой) фонд. Выбирая Биржевой фонд, инвесторы доверяют деньги управляющей компании, которая аккумулирует всё в один фонд и приобретает на предоставленные ей деньги облигации или акции. Фондом управляют профессиональные управляющие, которые выбирают для инвестиций лучшие ценные бумаги или повторяют состав определенного индекса.

Благодаря тому, что фонды способны управлять крупными суммами, это дает возможность частным инвесторам инвестировать одновременно в сотни или тысячи ценных бумаг, что максимально снижает инвестиционный риск. С увеличением в фонде числа ценных бумаг облигаций или акций, уменьшается зависимость от каждой из них. Чем больше фонд зарабатывает, тем дороже он стоит, а значит, инвестор, владеющий долей фонда может продать свою долю и получить доход.

Лучший способ получить доступ к международному рынку акций – это вложение в индекс, который включает большое количество компаний определенной отрасли или отражающий доходность всего фондового рынка одной из ведущих стран.

Какие есть фонды ВТБ

На Московской бирже торгуется 9 биржевых фондов ВТБ.

  1. Российские акции БПИФ РФИ «ВТБ — Индекс МосБиржи». Инвестирует в акции российских компаний, которые входят в индекс Московской биржи.
  2. Российские облигации БПИФ РФИ «ВТБ – Российские корпоративные облигации смарт бета». Инвестирует в облигации российских компаний.
  3. Российские еврооблигации БПИФ РФИ «ВТБ – Корпоративные российские еврооблигации смарт бета». Инвестирует в еврооблигации российских компаний.
  4. Американские облигации БПИФ РФИ «ВТБ – Фонд «Американский корпоративный долг». Инвестирует в американские корпоративные облигации.
  5. Американские акции БПИФ РФИ «ВТБ – Фонд Акций американских компаний». Инвестирует в акции американских компаний.
  6. Акции развивающихся стран БПИФ РФИ «ВТБ – Фонд Акций развивающихся стран». Инвестирует в акции компаний развивающихся стран.
  7. Ликвидность БПИФ РФИ «ВТБ – Ликвидность». Инвестирует в инструменты денежного рынка, в основном через обратное РЕПО с центральным контрагентом.
  8. Золото БПИФ РФИ «ВТБ – Фонд Золото. Биржевой». Инвестирует в золото с физическим хранением в России в банке ВТБ.
  9. Еврооблигации БПИФ РФИ «ВТБ — Еврооблигации в евро смарт бета». Инвестирует в фонд, который на половину состоит из российских еврооблигаций, остальная часть — еврооблигации других развивающихся стран.

Брокерский счёт и ИИС

Брокерский счёт ВТБ

Брокерский счет — это счет инвестора, открытый у брокера. Брокерский счет можно открыть онлайн, если вы являетесь клиентам банка. Если вы не являетесь клиентом, в ближайшем отделении банка вы можете заключить договор.

ИИС — это специальный брокерский счет, с помощью которого инвесторы могут экономить на налогах. По закону, обычный человек не может напрямую торговать на бирже. Для этого нужен посредник — профессиональный участник финансового рынка с лицензией от Центрального банка — брокер. Брокер передает поручения инвестора на биржу — купить или продать ценную бумагу или валюту. При открытии инвестором счета у брокера, одновременно открываются брокерский счет и счет депозитарный. Деньги аккумулируются на брокерском счете, депозитарный счет служит для хранения ценных бумаг.

При открытии ИИС инвестор получает право на налоговые вычеты по НДФЛ в двух вариантах:

  1. Вариант 1 заключается в том, что вкладчик имеет право на ежегодный возврат НДФЛ, уплаченный в налоговом периоде. Сумма возврата зависит от суммы, зачисленной на ИИС. Главное условие для получения права на вычет – это наличие официальной заработной платы или дохода, который облагается НДФЛ по ставке 13%.
  2. Вариант 2 освобождает от обложения НДФЛ всю прибыль, полученную на ИИС на протяжении всего существования счета. При закрытии ИИС прибыль, полученная за весь период его существования, освобождается от НДФЛ в полном объеме. Такой вариант очень удобен для клиентов, не имеющих другого источника дохода (пенсионеры, студенты и т. д.).

Подведем итог: основное различие ИИС от брокерского счета - это вычеты по НДФЛ, которые клиент получает при открытии индивидуального инвестиционного счета. При открытии стандартного брокерского счета таких льгот нет, за исключением инвестирования в облигации.

Многие задаются вопросом: «Что же выбрать - брокерский счет или ИИС?»

Выбор должен основываться на вашей главной цели и ваших возможностей в качестве инвестора. Инвестируя в стандартный брокерский счет, вы, скорее всего, не получите вычеты по НДФЛ – нужно будет оплатить налог в полном объеме. Однако, вы можете свободно распоряжаться своими средствами и закрыть счет в любое время. С другой стороны, открытие ИИС - это долгосрочное вложение, и подойти к этому следует ответственно, так же, как и к выбору брокера. Это должна быть серьезная компания с высоким рейтингом надежности и высококвалифицированными специалистами.

Заключение

Мы рассмотрели варианты инвестирования в Банке ВТБ в 2021 году. Для лучшего погружения в варианты инвестпредложений, вы можете воспользоваться услугами школы инвестора ВТБ, где вам будут доступны на бесплатной основе обучающие сервисы с необходимыми статьями и видеоуроками.

Алгоритм действий для начинающего инвестора:

  1. Подготовиться к инвестициям
  2. Собрать первый портфель
  3. Заработать на облигациях
  4. Заработать на дивидендах

Полная информация по тарифам и комиссиям отражена на сайте брокера ВТБ в разделе «Тарифы». И помните! Большее количество операций с брокерским счетом вы можете делать онлайн — в приложении ВТБ Мои Инвестиции или в личном кабинете. Для поиска необходимой операции вы можете использовать инструкцию с подсказками.

© CosaNostra team QubitTech

CosaNostra Team – команда настоящих фанатов криптовалютного инвестирования, объединенных единой целью – заработать на пассивном доходе $1.000.000 к концу 2021 года в инвестиционных проектах. Мы приглашаем присоединиться к нашей команде! Неважно, есть у вас опыт криптовалютных инвестиций или нет – вместе мы добьемся поставленной цели!

Присоединится © CosaNostra Team